Geldanlage

Wir sind Investmentexperten und konzipieren für Sie individuelle Anlagekonzepte. Wir beraten Sie bei der Wahl des richtigen Bankkontos, gestalten ein flexibles Fondsdepot für Sie bis hin zu einer renditestarken Altersvorsorgelösung.

Versicherungen

Als ungebundener Makler arbeiten wir im Interesse unserer Kunden. Wir analysieren alle Bestandsverträge und optimieren ggf. die aktuelle Versicherungssituation. Durch unsere Finanzkonzepte zahlen Sie nie wieder zu viel für Ihre Absicherung.

Finanzcoaching

Wir leben in einer Konsum-gesellschaft und treffen häufig grundlegende Fehlentscheidungen. Wir helfen Ihnen besser mit Ihrem Geld umzugehen und dem Aufbau eines Notgroschens bis hin zur finanziellen Unabhängigkeit.

Gewerbe

Wir vergleichen über 350 Gewerbeversicherungen, um eine vollständige Absicherung für Ihr Unternehmen zu finden. Wir beraten Sie von der einfachen Betriebshaftpflicht (BHV) bis hin zur Absicherung von Spezialrisiken.

Finanzierung

Wir finden für Sie die richtige Bank für Ihre Immobilienfinanzierung. Dazu vergleichen wir bis zu 230 verschiedene Banken und optimieren so Ihren Zinsaufwand und sorgen für flexible Bedingungen bei der Kreditrückzahlung.

Immobilien

Immobilien bieten Chancen, aber auch Risiken. Damit sich aber ein Haus- / Wohnungskauf für Sie auch wirtschaftlich rentiert sind verschiedene Faktoren entscheidend. Gerne helfen wir Ihnen unabhängig bei der Entscheidungsfindung.

Ihr unabhängiger Investmentberater und Versicherungsmakler aus Berlin

Unsere Mission

Unsere Mission ist es jedem Menschen eine unabhängige und ehrliche Beratung zu ermöglichen. Das oberste Ziel dabei ist es die Träume und Wünsche unserer Kunden zu erfüllen.

Unabhängigkeit, Visionskraft, Vertrauen. Diese Qualitäten sind seit mehr als zehn Jahren die Säulen, auf denen der Geschäftserfolg von uns ruht.

Ein Bonsai Baum steht als Sinnbild für die lebendige Natur. Die Haltung eines solchen Baumes ist jedoch mit Aufwand und regelmäßiger Pflege verbunden. Damit auch Ihr Vermögen weiter wächst und Ihr Finanzkonzept immer optimal auf Sie zugeschnitten ist, verstehen wir unsere Dienstleistung vor allem in einer kontinuierlichen Betreuung, wo wir regelmäßig Ihre Portfolios überwachen und ggf. optimieren oder Versicherungen bei Bedarf wechseln.

Für uns ist es sehr wichtig, dass Sie aktiv am Prozess der Finanzkonzeption und Vermögensgestaltung beteiligt werden und mit den Themen auseinandersetzen. Gemeinsam schaffen wir so ein auf Sie zugeschnittenes Finanzkonzept und realisieren gemeinsam Ihre Ziele und Träume.

Versicherungsmakler_Berlin_Mitte

Ihr Weg in die finanzielle Unabhängigkeit.

ErstgesprächKonzepterstellungPräsentation und AnpassungUmsetzungService

    Persönliches Kennenlernen

 

Das Erstgespräch dient dazu einander kennen zu lernen. Für uns ist es vor allem sehr wichtig von Ihnen zu erfahren, wo Sie aktuell finanziell stehen und wo Sie in den nächsten Jahren hin möchten. Wir sprechen mit Ihnen also intensiv über Ihre aktuelle Situation und im gleichem Zuge auch über Ihre Träume, Wünsche und Ziele.

 

  • Analyse Ihrer Finanzen, Einkommensituation und Möglichkeiten
  • Individueller Finanzcheck ihrer aktuellen Situation

   Individuelle Konzepterstellung

 

Nachdem wir Ihre Ziele und Wünsche definiert haben erstellen wir Ihnen ein persönliches Finanzkonzept. Dieses stellen wir Ihnen vorab per Email oder per Post zur Verfügung, damit Sie sich mit den einzelnen Themen beschäftigen können. Das Konzept enthält neben Vorschlägen zu den einzelnen Produkten oder Strategieansätzen auch weiterführende Informationen, Leistungsübersichten, die Bedingungen der jeweiligen Produktanbieter und verständliche Fachartikel.

 

  • Ausarbeitung eines individuellen Finanzkonzeptes
  • Definition einer passenden Anlagestrategie
  • Erkenntnis, Vision und Mission schaffen

   Präsentation des Finanzkonzeptes

 

Für die Konzeptpräsentation empfiehlt sich ein persönliches Gespräch in unserem Büro in Berlin Mitte. Natürlich betreuen wir auch internationale Kunden. Hier weichen wir dann auf ein Telefonat oder eine Videokonferenz aus. Natürlich besuchen wir Sie auch gerne zu Hause oder in Ihrem Unternehmen. Im persönlichen Austausch beantworten wir Ihnen dann alle Fragen und erklären Ihnen genau den Hintergrund zu unseren Empfehlungen. Gemeinsam passen wir dann das Finanzkonzept individuell auf Ihre Situation an und schicken Ihnen ggf. Änderungsvorschläge zu.

 

  • Vorstellung des individuellen Finanzkonzeptes
  • Vermögensaufbau, Vermögenssicherung, Altersvorsorge
  • Anpassung des persönlichen Absicherungskonzeptes

   Umsetzung des Finanzkonzeptes

 

Nachdem wir Ihr Finanzkonzept perfekt auf Ihre Situation abgestimmt haben, machen wir uns an die Umsetzung. Bedenken Sie dabei, dass unsere Finanzkonzepte und Anlagestrategien immer ein Prozess sind. In der Regel dauert dieser Prozess vom ersten Produkt bis hin zum kompletten Finanzkonzept 2-3 Jahre. In manchen Fällen geht es schneller. In anderen Fällen dauert es länger. Egal aber wie lange die Umsetzung auch dauert. Wir sind an Ihrer Seite vom ersten Schritt bis hin zu Ihrer finanziellen Unabhängigkeit und darüber hinaus.

 

  • Umsetzung des Finanzkonzeptes
  • Zielsetzung und Abstimmung der nächsten Phasen

   Service und langfristige Betreuung

 

Natürlich betreuen wir unsere Kunden langfristig und stehen ständig im Austausch mit unseren Kunden. Wir informieren Sie regelmäßig über Neuigkeiten aus der Finanzwelt (wie z.B. Gesetzesänderungen), geben Ihnen Tipps zum Steuern sparen und informieren Sie rechtzeitig über sinnvolle Depotumstellungen oder zu interessanten Investments.

 

  • Kontrolle und dynamische Neuordnung Ihres Finanzkonzeptes
  • Regelmäßige Anpassung der Investmentstrategie gemäß der Zielvereinbarung und je nach aktuellen Marktlage

Kundenmeinungen

Schauen Sie sich gerne an, was unsere Kunden über uns sagen, um sich ein besseres Bild von unserer Dienstleistung machen zu können.

Mehr als 1.000 Kunden vertrauen bereits unserer Philosophie 

Unabhängig

Individuell

Erfahrung & Qualität

Wir vergleichen für Sie 370 Fondsgellschaften, 770 Banken und über 34.000 verschiedenen Versicherungstarife und suchen dann die Produkte für Sie heraus, welche zu Ihnen Zielen, Ihren Wünschen und Ihrer Lebenssituation passen. Bei unserem Empfehlungen achten wir u.a. auch auf die Produktqualität, wirtschaftliche Leistungsstärke, die Kapitalverzinsung, Kostenstruktur oder Kundenzufriedenheit bei dem jeweiligen Anbieter.

Unser Qualitätsversprechen: Bei uns gibt es keine „0815-Beratung“ und kein „Verkauf aus der Schublade“. Wir gestalten alle Investment- und Finanzkonzepte individuell, unabhängig und auf Ihre Lebenssituation zugeschnitten. Dazu gehört eine Analyse Ihrer jetzigen Lebenssituation und Ihres Risikotyps (siehe z.B. Risikoklassen Altersvorsorge), aber auch Ihrer Zukunftspläne.

Wir bieten Ihnen insgesamt über 15 Jahre Beratungserfahrung im Finanz- und Versicherungswesen. Wir kennen deshalb die Stolpersteine, fragwürdigen Angebote am Markt und empfehlen Ihnen nur erstklassige Produkte, die besten Bedingungen und Banken, Fonds und Versicherungen mit einer gewissen Größen, hohen Servicequalität und einer ausreichenden Finanzstärke.

Sonder-Rabatte

Service

Kostenlos und Fair

Als Finanzmakler erhalten wir von den Gesellschaften Preisnachlässe auf die am Markt angebotenen Tarife und / oder bessere Bedingungen als wenn Sie direkt zu der Bank bzw. dem Versicherer gehen. Diese Rabatte und Leistungsupgrades geben wir Ihnen zu 100 Prozent weiter, damit Sie nicht zu viel bezahlen und trotzdem bestens abgesichert sind.

Gerne beraten wir Sie dort, wo Sie sich wohlfühlen. Dies kann bei Ihnen zuhause, in Ihrem Unternehmen oder via Skype bequem von der Couch aus sein. Sie entscheiden. Im Schadensfall unterstützen wir Sie bei Fragen. Eine ständige Erreichbarkeit gewährleisten wir für Sie über ein professionelles Backoffice.

Die Beratung ist für unsere Kunden kostenlos. Wir erhalten von den Gesellschaften direkt eine Courtage, die fast in alle Produkte (Fonds, Versicherung, Finanzierung) eingearbeitet sind. Sie entscheiden selbst, ob sie diese Courtage einem produktgebundenen Vertreter, einer Onlineplattform ohne Beratung oder einem unabhängigen Makler wie wir es sind zugestehen.

Wir denken anders. Wir beraten anders.

Bausparen ist selten gut und fast immer Geldvernichtung

Wir empfehlen unseren Kunden keine Riester- und keine Rürup-Rente

Nicht immer sind Immobilien eine richtige Entscheidung

Bausparen ist ein Auslaufmodell und eignet sich nur noch in den seltensten Fällen. Nachteile sind u.a. hohe Abschlussgebühren, eine lange Spardauer und sehr niedrige Renditen.

Zu teuer, zu kompliziert, kaum Rendite: Die Riester-Rente gerät immer mehr in Verruf. Schon seit Jahren warnen wir vor den Nachteilen dieser staatlich inszenierten Mogelpackung.

Viele Deutsche investieren ihr Geld in Immobilien. Doch auch das Betongold birgt viele Risiken und wird nach Meinung von Experten in vielen Fällen als Geldvernichtung angesehen.

Wir vermitteln keine klassischen Lebensversicherungen. Der legale Betrug.

Wir beraten und verkaufen nicht. Viele Versicherungen sind unnötig.

Gehen Sie nicht zur Bank! Falschberatung und Lügen an der Tagesordnung.

Die deutschen Versicherungskonzerne verstecken jedes Jahr die Milliarden ihrer Kunden. Meistens profitiert hier nur der Aktionär oder die Vorstände der Versicherung selbst. Die „Geldgeber“ (Versicherten) gehen meist leer aus.

Viele Deutsche sind überversichert. Wir helfen Ihnen bei der Kündigung von unnötigen Versicherungen und optimieren den Bestandsschutz. Das gesparte Geld nutzen wir für Ihren Vermögensaufbau.

Banken verdienen immer weniger Geld. Deshalb herrschen bei vielen Banken Zustände wie in einer Drückerkolonne. Wie die Bankberater Ihre Kunden belügen, weil sie dem Vertriebsdruck und den Demütigungen nicht mehr gewachsen sind.

Starten Sie Ihre Reise mit uns noch heute.

Als unabhängiges Finanzdienstleistungsunternehmen mit langjähriger Erfahrung in der Beratung wissen wir, worauf es ankommt. Wir hören Ihnen genau zu und erstellen für Sie ein individuelles und passendes Finanzkonzept aus den Bereichen Vermögensaufbau, Vorsorgeplanung, Absicherung und Immobilienfinanzierung.

Analyse, Planung, Beratung und langfristige Betreuung sind die zentralen Instrumente unserer Dienstleistung. Dabei sind wir komplett unabhängig und gleichzeitig immer gut informiert durch unsere Partnernetzwerk.

Sie stehen bei allen Entscheidungen im Vordergrund. Jeder Mensch ist unterschiedlich. Genauso wie seine Ziele, Wünsche und Ausgangssituation. Anlagestile sind vielfältig, Anlagemöglichkeiten ebenso. Manche Versicherungen sind überflüssig, andere hingegen zwingend notwendig. Das Angebot an Geldanlagemöglichkeiten und Versicherungen ist schier überwältigend. Wir kennen den Markt und führen Sie als langfristiger Wegbegleiter und Coach zu Ihrer ganz individuellen Anlagestrategie und Absicherungskonzept. Unser Können besteht darin, zusammenzubringen, was zusammenpasst. Zögern Sie nicht länger und fragen Sie nach einer unabhängigen Zweitmeinung.

Die Basis dieser Partnerschaft besteht aus Vertrauen und Sympathie. Dafür müssen wir uns aber zunächst kennen lernen. Auf diesen Seiten bekommen Sie einen ersten Eindruck, wer wir sind und was wir machen. Und wenn Ihnen das gefällt, dann würden wir uns freuen, wenn wir das Kennenlernen in einem persönlichen Gespräch vertiefen.

Wir freuen uns auf Ihre Anfrage.